Der Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) stellt für Finanzinstitute eine große Herausforderung dar. Diese Verpflichtung, die durch ein strenges Regulierungsarsenal auf nationaler und europäischer Ebene (AML-Richtlinie, ACPR-Vorschriften usw.) eingerahmt wird, zielt darauf ab, die Risiken von Betrug, Identitätsdiebstahl oder sogar der Finanzierung illegaler Aktivitäten zu verhindern.