Ein Aufnahmedokument ist ein Formular, mit dem Unternehmen Informationen über ihre neuen Kunden sammeln. Mit diesem Dokument kann das Unternehmen die Identität des Kunden überprüfen, feststellen, ob dieser Compliance-Standards erfüllt, und Informationen über die Art der gewünschten Geschäftsbeziehung sammeln. Die gesammelten Informationen werden verwendet, um dem Unternehmen dabei zu helfen, das Risiko der Geschäftsbeziehung einzuschätzen und fundierte Entscheidungen zu treffen.
Eines der Hauptziele des Initiierungsdokuments ist die Einhaltung regulatorischer Anforderungen. Unternehmen sind verpflichtet, Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie Steuer- und andere geltende Gesetze und Vorschriften einzuhalten. Mit dem Onboarding-Dokument kann das Unternehmen sicherstellen, dass Kunden diese Vorschriften einhalten.
Das Beziehungseintragsdokument ermöglicht es Unternehmen außerdem, die Identität ihrer Kunden zu überprüfen. Diese Überprüfung ist wichtig, um Betrug zu verhindern und sicherzustellen, dass das Unternehmen nicht mit Personen zusammenarbeitet, gegen die Sanktionen verhängt werden. Zu den im Einreisedokument gesammelten Informationen gehören in der Regel Name, Adresse, Geburtsdatum und identifizierende Informationen wie die Passnummer oder die nationale Identifikationsnummer.
Das Beziehungseintragsdokument ermöglicht es Unternehmen auch, Informationen über die Art der gewünschten Geschäftsbeziehung zu sammeln. Zu diesen Informationen können die gewünschten Produkte oder Dienstleistungen, die finanziellen Ziele des Kunden, sein beruflicher Werdegang und Erwartungen an die Geschäftsbeziehung gehören. Dadurch kann das Unternehmen die Bedürfnisse und Ziele seiner Kunden besser verstehen und ihnen auf ihre Bedürfnisse zugeschnittene Produkte und Dienstleistungen anbieten.
Darüber hinaus ist das Einreisedokument für Unternehmen auch eine Möglichkeit, potenziellen Interessenkonflikten vorzubeugen. Wenn ein Unternehmen der Ansicht ist, dass eine Geschäftsbeziehung mit einem Kunden zu einem Interessenkonflikt führen könnte, kann es sich dafür entscheiden, die Beziehung nicht aufzubauen oder sie angemessen zu verwalten, um einen Verstoß gegen die Berufsethik zu vermeiden.
Das Einreisedokument ist ein Schlüsselelement der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und des Risikomanagements für Unternehmen. Es ermöglicht Unternehmen, ihre Kunden besser zu verstehen und fundierte Entscheidungen darüber zu treffen, welche Geschäftsbeziehungen sie aufbauen möchten. Darüber hinaus trägt es dazu bei, Betrug zu verhindern und potenzielle Interessenkonflikte zu vermeiden.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass das Relationship-Entry-Dokument ein wichtiges Instrument für Unternehmen ist, die eine Geschäftsbeziehung mit neuen Kunden aufbauen möchten. Es ermöglicht Unternehmen, die Identität ihrer Kunden zu überprüfen, regulatorische Anforderungen einzuhalten, die Bedürfnisse und Ziele ihrer Kunden besser zu verstehen und potenzielle Interessenkonflikte zu verhindern. Durch die ordnungsgemäße Verwendung eines Beziehungseintragsdokuments können Unternehmen starke und langfristige Geschäftsbeziehungen zu ihren Kunden aufbauen.