KYCoder Kennen Sie Ihren Kundenist ein Verfahren zur Überprüfung der Kundenidentität, mit dem Unternehmen die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einhalten. Diese Praxis hat in den letzten Jahren insbesondere im Finanzdienstleistungssektor immer mehr an Bedeutung gewonnen und Unternehmen bereiten sich nun auf neue Vorschriften im Jahr 2023 vor.
Was ist KYC?
KYC ist ein Prozess zur Überprüfung der Identität von Kunden, um sicherzustellen, dass diese nicht an illegalen Aktivitäten wie Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung beteiligt sind. Unternehmen, die Vorschriften unterliegen KYCB. Banken, Wertpapierhändler und Zahlungsunternehmen, müssen Informationen über ihre Kunden, wie beispielsweise deren vollständigen Namen, Adresse und Sozialversicherungsnummer, sammeln und diese bei einer glaubwürdigen Quelle überprüfen.
KYC hat in den letzten Jahren aufgrund zunehmender Finanzkriminalität und immer strengerer Regulierungen für Unternehmen immer mehr an Bedeutung gewonnen. Unternehmen, die sich nicht an Vorschriften halten KYC Es drohen erhebliche Bußgelder und behördliche Sanktionen sowie ein erheblicher Reputationsschaden.
Neue KYC-Vorschriften im Jahr 2023
Im Jahr 2023 gelten neue Regelungen KYC sind in Kraft getreten, die sich auf alle Unternehmen auswirken, die den KYC-Vorschriften unterliegen. Die neuen Vorschriften erfordern eine strengere Identitätsprüfung der Kunden, einschließlich der Überprüfung biometrischer Anmeldeinformationen wie Fingerabdrücke und Gesichtserkennung.
Unternehmen sollten außerdem über Due-Diligence-Verfahren zur Beurteilung der mit ihren Kunden verbundenen Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken sowie über Überwachungsverfahren zur Überwachung verdächtiger Transaktionen verfügen.
Wie bereiten sich Unternehmen vor?
Unternehmen bereiten sich auf die Einhaltung vor KYC durch die Einführung von Systemen und Prozessen zur Erfüllung neuer Vorschriften. Unternehmen investieren in biometrische Identitätsprüfungstechnologien wie Gesichtserkennung und Fingerabdruck, um sicherzustellen, dass Kunden die sind, für die sie sich ausgeben.
Sie entwickeln außerdem strengere Sorgfaltsverfahren unter Einsatz von Betrugserkennungssoftware, um verdächtige Transaktionen zu identifizieren. Schließlich führen Unternehmen Schulungsprogramme durch, um die Mitarbeiter für neue Vorschriften zu sensibilisieren. KYC und Compliance-Verfahren. Dies kann Online-Schulungen, Gruppenschulungen und Einzelsitzungen mit Compliance-Experten umfassen.
Zusammenfassung
Le KYC ist eine wichtige Vorgehensweise für Unternehmen, die die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einhalten möchten. Neue KYC-Vorschriften, die im Jahr 2023 in Kraft traten, unterstreichen die Bedeutung dieser Praxis und verlangen von Unternehmen, zusätzliche Maßnahmen zu ergreifen, um die Sicherheit ihrer Kunden und ihrer Transaktionen zu gewährleisten.
Unternehmen, die sich nicht an Vorschriften halten KYC Sie riskieren negative Folgen, einschließlich Geldstrafen, behördliche Sanktionen und Vertrauensverlust ihrer Kunden. Daher müssen Unternehmen bei ihrer Compliance-Vorbereitung proaktiv vorgehen KYC.