Die Abkürzung AML-FT steht für den Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Ziel ist es, das Eindringen von Erträgen aus Straftaten in das Wirtschafts- und Finanzsystem zu verhindern. AML-CFT bezieht sich auf die Mittel zur Erreichung dieses Kampfes, unabhängig davon, ob sie auf einem gesetzgeberischen Arsenal oder einem Wachsamkeitsprozess beruhen. Es wird allgemein auch als AML (Anti-Geldwäsche) bezeichnet und verpflichtet Finanzinstitute und andere relevante Unternehmen dazu, verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit diesen Finanzkriminalität aufzudecken, zu verhindern und zu melden.
Unterschied zwischen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
Unter Geldwäsche versteht man einen Vorgang, bei dem mit den erlangten Geldern kriminelle Aktivitäten oder eine illegale Quelle von Vermögenswerten verschleiert werden. Terrorismusfinanzierung hingegen besteht darin, Terroristen durch die Mobilisierung von Vermögenswerten die für die Entwicklung ihrer Aktivitäten erforderlichen Ressourcen zur Verfügung zu stellen. Obwohl diese Situationen unterschiedlich sind, nutzen sie oft die gleichen Mängel im Finanzsystem aus, weshalb die gebräuchliche Abkürzung AML-FT verwendet wird.
Rolle der Finanzbehörden und -institutionen
In Frankreich ist der Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf verschiedene Behörden, Verwaltungen und Fachleute des Privatsektors angewiesen. Dieses kollektive Engagement ist für ein wirksames nationales Präventionssystem von wesentlicher Bedeutung.
Bedeutung der AML-CFT-Verordnung
Die AML-CFT-Verordnung spielt eine entscheidende Rolle im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, indem sie Maßnahmen zur Verhinderung, Aufdeckung und Meldung verdächtiger Aktivitäten im Finanzsektor stärkt. Durch die Einhaltung dieser Vorschriften können Finanzinstitute dazu beitragen, die Sicherheit und Stabilität des globalen Finanzsystems zu stärken.
Die AML/CFT-Verordnung ist für die Wahrung der Integrität des Finanzsystems von entscheidender Bedeutung, indem sie die Verwendung illegaler Gelder verhindert und die Risiken der Terrorismusfinanzierung verringert. Durch die Einhaltung dieser Vorschriften können Unternehmen und Finanzinstitute eine Schlüsselrolle beim Schutz der Weltwirtschaft spielen.