In der sich schnell verändernden Welt der Finanzdienstleistungen stehen Compliance-Abteilungen vor beispiellosen Herausforderungen. Im Mittelpunkt dieser Probleme steht die Regulierung Kenne deinen Kunden (KYC), was die Komplexität ihrer Mission verdeutlicht. Hier eintreten Vielfalt internationaler RegelungenAufgrund der ständigen Weiterentwicklung von Standards und der Notwendigkeit, Prozesse an unterschiedliche Kundentypen anzupassen, müssen diese Abteilungen regulatorische Strenge und betriebliche Flexibilität in Einklang bringen. Sie stehen auch vor dem Imperativ vonOptimieren Sie die Kosten und bewältigen Sie gleichzeitig den Mangel an Fachkräften.
KI für Compliance
KI kann als Co-Pilot dienen Compliance-Abteilungen, Mehrwert schaffen KYC-Prozess die fair, überprüfbar und industriell sein müssen. Es verarbeitet große Datenmengen und erfordert manuelle Kontrollen durch menschliches Eingreifen gemäß den unternehmensspezifischen Compliance-Regeln.
Mehrere KI-Technologien eignen sich besonders für Compliance:
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Maschinelles lernen : Selbstlernende KI nutzt große Datenmengen zur Verbesserung und sorgt für Geschwindigkeit, Qualität und Leistung;
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Verarbeitung natürlicher Sprache (NLP) : Diese Technologie wird für die optische Zeichenerkennung (OCR) verwendet und ist in der Lage, logische Sätze zu generieren. Sie ermöglicht die Verarbeitung komplexer Daten.
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Identitätstechnologien : Diese Technologien verwandeln physische Identität in digitale Identität und sind für Prozesse wie Abonnements und KYC ;
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Große Automatisierungsmodelle (LAM) : Vor RPA ermöglichten diese Systeme die Automatisierung einfacher Aufgaben und die Verbindung der physischen und digitalen Welt.
Um eine KI-Roadmap zu erstellen, ist es wichtig, das nicht zu vergessen Änderungsmanagement und die Notwendigkeit, eine zu behalten menschliche Dimension. KI sollte es Geschäftsexperten ermöglichen, sich auf tiefergehende Analysen zu konzentrieren und sich wiederholende Aufgaben der Automatisierung zu überlassen.
Der Luminess-Ansatz
Luminess bietet a KYB-Plattform Diese technologischen Ansätze durchgängig zu integrieren und so auf Compliance-Probleme zu reagieren. Die wichtigsten angesprochenen Probleme sind:
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Reduzieren Sie Kundenanfragen : KI sucht nach notwendigen Teilen, um deren Konformität zu überprüfen, wodurch der Bedarf an kostspieligen Korrekturen reduziert wird;
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Automatisierung von Kontrollen : In Echtzeit prüft die KI die Konformität der hinterlegten Teile und erreicht dabei eine Automatisierungsrate von über 95 %;
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Erkennung von Statusänderungen : Bei juristischen Personen fragt die KI externe Datenbanken ab und löst die entsprechenden KYC-Aktionen aus.
Wir können unserer Plattform auch Dienste hinzufügen, einschließlich der Erkennung von Identitäts- oder Dokumentenbetrug, wodurch der KYC-Prozess abgeschlossen ist.
Wir bewegen uns in Richtung einer Welt, in der Daten zertifiziert und interoperabel sind. Um dies zu erreichen, ist der Aufbau eines angepasster Governance-Rahmen. KI, kombiniert mit menschliches Fachwissenstellt einen wichtigen Transformationshebel für Compliance-Abteilungen dar und ermöglicht es, regulatorischen Herausforderungen effektiv zu begegnen.
Bei Luminess verarbeiten wir jedes Jahr eine beträchtliche Menge an Dokumenten, über 400 Millionen. Die von uns verwendeten Technologien entwickeln sich ständig weiter, um eine hohe Qualitätsrate zu gewährleisten, die von menschlichen Beteiligten gemessen wird, um einen genauen Compliance-Nachweis zu liefern, von strukturierten bis zu unstrukturierten Dokumenten.
Um mehr zu erfahren, können Sie uns unter kontaktieren Kontakt.